Cuando nos acercamos a los mercados financieros por primera vez, comenzamos a escuchar palabras como apalancamiento. Este término se utiliza en multitud de ocasiones, para bien o para mal.
El apalancamiento puede ser nuestro aliado, o el causante de que terminemos por perderlo todo en nuestras cuentas de inversión.
El término que nos ocupa, viene de apalancar. Es posible que se nos venga a la mente aquella famosa cita
Dadme un punto de apoyo y una palanca, y moveré el mundo
Arquímedes
En finanzas, se aplica el mismo principio, pero con números.
Como siempre nos gusta hacer, vamos a comenzar definiendo conceptos.
👁️🗨️Apalancamiento Financiero
El apalancamiento financiero, consiste en utilizar deuda, para poder invertir mayor capital del que disponemos
Al invertir más dinero del que realmente poseemos, podemos obtener mayores beneficios. Esta es la parte bonita del apalancamiento financiero. La contraparte, es que las pérdidas también pueden aumentar mucho más rápido.
Para lograr apalancarse financieramente hablando, necesitamos de un instrumento financiero. Como ya tratamos en otro artículo, dentro de los distintos tipos de instrumentos financieros, nos encontramos a los derivados. Un ejemplo de derivado financiero, es un CFD.
Los CFDs son muy populares en brokers que operan con divisas. Una de las principales características de los CFDs, es que nos permiten apalancarnos. Para ello, aportamos una garantía, que es la que nos permite operar con apalancamientos 1:30, 1:100, 1:200…
Esto se asemeja a cuando vas a un banco a pedir un crédito. Estás accediendo a una vivienda, que no podrías permitirte si el banco no te presta el dinero.
La diferencia es que el broker no te pone intereses sobre ese dinero. Tampoco te exigen devolución en un plazo determinado. Símplemente el préstamo que recibes, te sirve para hacer operaciones financieras de mayor volumen. La garantía es el dinero que depositas. Es tu pérdida máxima, y el punto en el que el broker cerrará tus posiciones. Si el broker no cierra tus posiciones, es el responsable de asumir dichas pérdidas.
🔍Preguntas frecuentes
✅ ¿Qué significa apalancamiento 1:30?
Si eres cliente minorista europeo, desde la entrada en vigor de la última normativa ESMA, tu broker tuvo que reducir el apalancamiento a 1:30. Esto significa, que por cada euro que inviertes en el mercado, puedes operar como si tuvieses 30€.
✅ ¿Qué es apalancamiento 1:100 en un broker de forex?
Si tu broker te ofrece un apalancamiento 1:100 para operar en índices o divisas, te está ofreciendo un crédito virtual. Con este apalancamiento, por cada euro aportado, puedes operar como si tuvieses 100€ en la cuenta.
✅ ¿Es posible operar en forex con apalancamiento 1:500 desde europa?
Desde la entrada en vigor en 2018, de nuevas regulaciones en europa para traders minoristas, no es posible operar con este apalancamiento. Si eres un trader considerado profesional por tu broker, podrás operar con el apalancamiento máximo que el broker quiera ofrecerte.
No obstante, la mayoría de brokers europeos, han tenido que abrir sucursales fuera de europa, para admitir como clientes a la gran mayoría de traders, que no quieren operar con un apalancamiento de 1:30.
✅ ¿Cuál es el mejor apalancamiento para operar forex?
Una vez que hemos entendido las ventajas y los peligros del apalancamiento, debemos de saber cuál es el más adecuado para sacar provecho de nuestra estrategia de trading.
Si nuestra estrategia opera con Stops ajustados o en un marco temporal pequeño, podemos operar con mayor apalancamiento.
Si por el contrario, vamos a dejar operaciones abiertas en el mercado durante un largo periodo de tiempo, lo aconsejable es operar con un apalancamiento menor. El motivo es que un movimiento amplio, terminaría con nuestra cuenta.
💸Definición de apalancamiento en forex
El apalancamiento en el trading de forex, consiste en la capacidad de poder operar con mayor capital del que disponemos. Esto se consigue gracias a un derivado financiero como es un CFD.
El CFD es una herramienta que utilizan los brokers denominados de CFDs, para poder ofrecernos apalancamiento. Dicho de otra manera, el broker nos otorga un préstamo, cuya garantía es el dinero que depositamos.
Una vez que hemos perdido la garantía con operaciones perdedoras, ya no podemos operar más si no ingresamos una nueva garantía.
Pongamos un ejemplo para que se entienda mucho mejor:
Si hacemos un ingreso de 1000€ en un broker que nos ofrece apalancamiento 1:200, quiere decir, que podemos operar como si tuviésemos en la cuenta 200000€. Nuestra garantía frente al broker, es decir, lo máximo que podemos perder, son 1000€. Por lo tanto, si nos apalancamos demasiado en las operaciones, el riesgo de perder esos mil euros, aumentan considerablemente ante un movimiento brusco del mercado.
Evidentemente, las ganancias también pueden dispararse considerablemente.
Esto hace que muchas cuentas de trading, presenten unos resultados increíbles en el corto plazo, pero en una mala decisión, se terminan fundiendo las cuentas.
📈Ventajas del apalancamiento en forex
- No necesitas disponer de mucho dinero para operar en los mercados financieros. Con una buena estrategia monetaria y control de riesgos, puedes sacar mucha ventaja al «préstamo» que recibes al ingresar tu garantía.
- Te da acceso a mercados en los que se necesita un capital mínimo elevado. Por consiguiente, con un depósito mucho menor, podemos hacer grandes transacciones.
- Mejora de forma considerable, la tasa de retorno de tu inversión, ya que estamos haciendo operaciones mucho mayores que si no fuésemos apalancados.
- Podemos hacer crecer nuestra inversión de forma exponencial
💔Desventajas del apalancamiento en forex
La principal desventaja, es que al igual que podemos ganar mucho dinero con una inversión pequeña, las pérdidas también son iguales de fáciles de generar.
Una de las razones, por las que muchos inversores acuden al mercado forex con productos apalancados, es por los increíbles retornos que consiguen algunos traders en el corto plazo.
Esto es un arma de doble filo, ya que aunque en el corto plazo podemos obtener unos rendimientos espectaculares, lo difícil es poder mantenerlos en el tiempo, si vamos demasiado apalancados.
🔢Diferencias entre apalancamiento financiero y forex
¿Qué diferencias podemos encontrar entre el apalancamiento financiero y el que nos ofrecen los brokers de forex?
Como hablamos al principio del artículo, financieramente hablando, consiste en endeudarse para obtener liquidez inmediata. Es decir, que si tenemos una empresa y queremos hacer una operación que nos reportará muchos beneficios, tenemos la posibilidad de endeudarnos.
Con esa deuda podemos hacer frente a la compra de maquinaria u otras inversiones. La idea es que esa inversión hecha a través de la deuda, nos va a reportar muchos beneficios. A mayor deuda, frente al capital de la empresa, estaremos apalancándonos más.
Una empresa altamente apalancada, es una empresa que tiene mayor proporción de deuda que de capital en sus arcas.
La diferencia principal con el apalancamiento en forex, es que realmente no llegamos a obtener una deuda. El broker nos hace un préstamo sin intereses ni fecha de devolución. Lo único que aportamos es la garantía, que no es más que nuestro depósito. Si llegamos a perder la garantía, el broker cerrará automáticamente nuestras posiciones, y el «préstamo» quedará cancelado sin necesidad de devolver nada.
